8 (812) 981-51-34
8 (963) 346-67-48 г. Санкт-Петербург

Иск к АСВ, госпошлина, счет ИП

17.04.2015

Здравствуйте. Был открыт вклад в СБ банке. 16 февраля у него отозвана лицензия. В банке у меня был вклад 100000 рублей, счет ИП, остаток по счету 1435 261 рублей, а также карта, остаток по карте 113 тыс.
По вкладу я в реестр обязательств банка перед вкладчиками попал, по карте тоже, а вот с ИП проблемы. Дело в том, что в проблемный период банка мне от контрагента приходили переводы, но проходили они внутри филиала. Затем эти переводы отменялись, деньги возвращались на счет в ООО, затем опять зачислялись, но в виде займа ООО ИП. В реестр счет ИП не попал, АСВ в своем ответе указало следующее: во время совершения записей в документах бухгалтерского учета по Вашему счету Банк в силу фактической неплатежеспособности не исполнял поручения своих клиентов, а владельцы счетов не имели возможности ни использовать свои денежные средства для целей осуществления безналичных расчетов, ни получить их наличными, т.е. в полной мере реализовать права, предусмотренные договором банковского вклада (счета). В таких условиях размещение денежных средств в Банке было лишено экономического смысла. Внесение в этот период записей о формировании остатков на счетах физических лиц, по мнению Агентства, было направлено на искусственное создание «обязательств» Банка перед лицами, которые впоследствии могут претендовать на получение страхового возмещения, необоснованно ссылаясь на ФЗ «О страховании вкладом физических лиц в банках РФ». Таким образом, технические записи по Вашему счету не отражали действительного поступления денежных средств в кассу Банка, а лишь создавали видимость проведения кассовых операций. Исходя из характера совершенных действий, есть основания полагать, что их целью была попытка неправомерно получить денежные средства из фонда обязательного страхования вкладов»
Понятно, что АСВ заподозрило дробление по операциям ООО с ИП, но ведь до этого у меня был другой остаток, полученный из сторонних банков от других контрагентов около 400 тыс. и они в реестр не попали. Теперь вопросы:
1. В какой суд мне предъявлять иск к АСВ?
2. Как быть с госпошлиной по иску к АСВ?
3. Какие шансы вернуть 1400 000?
Комментарии
Ответ юриста "Твоё право"

Здравствуйте.
С декабря 2014 года сумма страхового возмещения по счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей в банках-участниках системы страхования вкладов составляет 1 400 000 рублей. 1 400 000 – это предел страховки по всем счетам. У Вас в судостроительном банке было размещено на дату отзыва лицензии:
1400 000 – на счете ИП
100 000 – во вкладе.
113 000 – на текущем счете.
Итого, 1613 000 рублей, что на 213 000 рублей больше максимально возможной суммы страхового возмещения.
213 000 включены в реестр, места в реестре у нас остается еще на 1 187 000.
На последний вопрос отвечаю, максимум от Агентства по страхованию вкладов мы можем получить указанную выше сумму.
Ответ, который Вы дословно переписали видели все вкладчики банком, у которых отозвали лицензию, они стандартные.
Что касается проблемного периода банка. Важно знать, была ли на момент переводов от ООО ИП сформирована картотека. Если картотека была, то шансов не так много, такая уж судебная практика по спорам с АСВ, несмотря на то, что для операций внутри филиала корреспондентский счет не используется. Если банк был платежеспособен на момент совершения операций, сумму включат в реестр обязательств банка перед вкладчиками.
Что касается денег, которые были на счете до операций с ООО. Они должны были быть включены в реестр однозначно, но СБ банк (а на деле АСВ) не включил их в реестр. Эта позиция выигрышная.
А поэтому мы обращаемся в суд с иском не к АСВ, а к банку, потому что банк формирует реестр обязательств банка перед вкладчиками. Обращаемся с требованием о внесении изменений в реестр обязательств банка перед вкладчиками. Споры между ИП и юридическими лицами разрешаются Арбитражным судом, потому предъявляемся мы в Арбитраж. Госпошлина – за рассмотрение неимущественного требования 6000 рублей. АСВ выступает третьим лицом

Ответить
17.04.2015Твое право

Запишитесь на бесплатную консультацию

Получить юридическую помощь